Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Qred Bank AB („Qred“) ist eine Bank, die gemäß dem Gesetz über Bank- und Finanzierungsgeschäfte (2004:297) lizenziert ist, Bankgeschäfte durchzuführen. Qred ist bei der schwedischen Finanzaufsichtsbehörde registriert und verpflichtet, das Gesetz (2017:630) über Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung („AML-Gesetz“) einzuhalten. Diese Informationen heben die Anforderungen des AML-Gesetzes hervor und erklären, wie es Sie als Kunden betrifft.
Was ist Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?
Geldwäsche ist der Prozess, die Herkunft von illegal erworbenem Geld zu verschleiern. Durch Geldwäsche können Kriminelle illegale Gelder in der Wirtschaft verwenden, ohne Verdacht zu erregen.
Terrorismusfinanzierung ist die Praxis, Terroristen oder terroristische Organisationen finanziell zu unterstützen oder zu finanzieren, um ihre Aktivitäten zu erleichtern. Diese Transaktionen können legale Gelder umfassen, haben jedoch letztendlich den Zweck, den Terrorismus zu finanzieren.
Bei Qred nehmen wir unsere Verantwortung, diese Aktivitäten zu verhindern, ernst, da Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ernsthafte Bedrohungen für unsere Gesellschaft darstellen.
Qreds Verpflichtung, Fragen zu stellen
Gemäß dem AML-Gesetz ist Qred verpflichtet, Informationen über unsere Kunden zu sammeln und das Risiko zu bewerten, dass unsere Dienstleistungen für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt werden könnten. Qred muss den Zweck der Geschäftsbeziehung verstehen und wie die Produkte verwendet werden, weshalb unsere Kunden vor und während der Geschäftsbeziehung Fragen beantworten müssen. Die Nichtbeantwortung dieser Fragen kann zur Beendigung der Produkte und Dienstleistungen führen.
Was ist ein PEP?
PEP steht für Politisch Exponierte Person. Um bestimmte Risiken einschätzen zu können, müssen wir wissen, ob Sie eine Politisch Exponierte Person (PEP) sind oder waren oder ob Sie ein Familienmitglied oder ein bekannter solcher Person sind.
Eine PEP ist eine natürliche Person, die eine wichtige öffentliche Funktion in einem Staat oder in einer internationalen Organisation innehat oder innehatte. Beispiele für öffentliche Funktionen, die bedeuten, dass eine Person eine PEP ist, sind Staats- oder Regierungschefs, Minister, Parlamentsmitglieder, Botschafter, Missionsleiter und hochrangige Offiziere der Streitkräfte.
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter?
Ein wirtschaftlich Berechtigter ist die Person oder sind die Personen, die letztendlich ein Unternehmen oder eine Vereinigung besitzen oder kontrollieren oder für die jemand anderes handelt. Ein wirtschaftlich Berechtigter ist immer eine natürliche Person.
Das Eigentum oder die Kontrolle eines Unternehmens kann auf verschiedene Weise erfolgen, zum Beispiel durch den Besitz von mehr als 25 % der Unternehmensanteile oder das Recht, mehr als die Hälfte der Vorstandsmitglieder zu ernennen oder zu entlassen.
Gemäß dem AML-Gesetz ist Qred verpflichtet, die wirtschaftlich Berechtigten unserer Kunden zu identifizieren und deren Identität zu verifizieren.
